Документооборот профессиональной деятельности страхового агента

Я страховой агент ИП на УСН доход 6%, работников нет. Открыл деятельность ИП со 2-го квартала 2014г.  Документооборот простой: собираю вторые экземпляры договоров и деньги от страхователей и 1 раз в неделю вместе с отчетом привозил и

Услуги страхования стали востребованными благодаря конъюнктуре современной рыночной экономики, несмотря на то, что основы подобной деятельности в России были заложены еще в начале 1920-х годов.
Страхованием могут заниматься физические лица или коммерческие организации с определенным статусом. Закон «Об организации страхового дела в РФ» обозначает общие требования к представителям этой профессии.
Агентами страхования должны быть лица, постоянно проживающие на территории РФ и выполняющие свою работу в соответствии с условиями трудового договора или контракта. Большинство таких сотрудников работают на основании доверенности и агентского соглашения.
Содержание:
Профессиональные навыки
Организация работы агента
Как работают новички
Особенности агентского договора Основные направления деятельности
Главная цель любой страховой компании – привлечь как можно больше клиентов, готовых купить полисы, подписать договоры имущественного или личного страхования.
Стратегия достижения результатов требует посредничества профессиональных, компетентных сотрудников, умеющих быстро найти клиента, побудить его подписать необходимые документы и уплатить взнос.
Страховщик, т.е. фирма, которая берет агента на работу, заинтересован в максимальной осведомленности населения о своей деятельности.
Помимо продажи полисов и заключения договоров, страховой агент занимается:
Информированием клиентов о страховых продуктах и др. услугах компании;
Приемом страховых премий (взносов);
Оценкой рисков и связанного с ними страхового возмещения;
Рассмотрением жалоб и претензий относительно размеров сумм выплат.
Перечень подобных направлений не будет исчерпывающим. Каждая компания принимает самостоятельное решение относительно того, какой объем полномочий она предоставит своему сотруднику.
Большая часть деятельности агента строится на взаимоотношении со страхователем, т.е. человеком или компанией, решившей застраховать свое наиболее ценное имущество.
Наиболее эффективные схемы продаж включают поиск клиентов среди своего ближайшего окружения. Агенты также активно пользуются методикой «холодных звонков», которая предусматривает общение с совершенно незнакомым человеком.

Вообще слово "должен" к агентскому документообороту не очень применимо. Должен быть отчет агента, счета-фактуры. А все остальное - по согласованию сторон и в том объеме, которые позволит обеим сторонам удобно 6 июля 2012

Успех зависит не только от количества проданных полисов, с выгодными, перспективными тарифами, но и от грамотно осуществленной рекламной кампании.
Опытные представители фирмы-страховщика могут создавать отдельные сайты или информируют клиентов о своих услугах через печатные СМИ. Профессиональные навыки
К работнику предъявляют стандартные требования, которыми должны обладать деловые люди. Сотрудник должен быть целеустремленным, работоспособным и коммуникабельным. Возможна подготовка специалистов «с нуля» по ускоренной схеме.
На Западе популярностью пользуются бизнес-школы при университетах, где будущие агенты проходят интенсивные тренинги по поиску клиентов и повышению продаж.
В России обучение специалистов осуществляется в ходе стажировки. На этой стадии происходит «отсев» тех, кто по каким-либо причинам успел разувериться в положительных перспективах этой работы. Во многих страховых компаниях развита система наставничества.
Малоопытные специалисты работают с уже сформированной клиентской базой («страховым портфелем), но в ходе дальнейшего трудовой деятельности нарабатывают собственный круг заказчиков и выходят «в свободное плавание».
Наличие высшего юридического или экономического образования остается положительным, но не единственным фактором, свидетельствующим о грамотности и компетентности агента. Чтобы стать страховым агентом, человек должен быть тонким психологом, умеющим понять потребности клиента, ненавязчиво убедить его в целесообразности вступления в страховую программу и приобретения полиса.
Одна из главных причин, по которой возникают споры со страховыми компаниями – невнимательное прочтение клиентом договора на оказание страховых услуг перед подписанием.
Перед тем как включать в договор страхования безусловную франшизу, требуется убедиться, что такой выбор не станет для вас убыточным. Подробнее о безусловной франшизе читайте здесь.
Эксперты сравнивают деятельность опытного специалиста в страховании с работой надежного семейного врача. Подобная аналогия проводится с целью подчеркнуть постоянство отношений агента и его клиента, основанных на помощи, доверии и взаимовыгодном сотрудничестве.

(функциональная карта вида профессиональной деятельности).  Страховые агенты. 2413. Специалисты по коммерческой деятельности. ЕКС3.  Организовывать документооборот по заключению договора страхования.

Важно своевременно проявлять инициативу, поддерживать свою деловую репутацию всегда на высоком уровне. Необходимо также использовать аналитические способности: уметь оценивать платежеспособность граждан, учреждений, готовых купить полис и в дальнейшем тесно сотрудничать со страховой компанией.
Организация работы агента
Представителям подобной профессии не обязательно находиться целый день в офисе. Коммерческая стратегия деятельности каждого агента по страхованию может быть индивидуальной и не укладываться в рамки 8-ми часового рабочего дня.
Встречи и переговоры с клиентами возможны практически в любое время. Эффективных результатов добиваются сотрудники, проводящие свой рабочий день в разъездах: на деловых переговорах, форумах, семинарах и др.
В агентском договоре иногда указывается небольшой размер фиксированного оклада специалистов. Но основная часть его реального заработка заключается в вознаграждении за каждый проданный полис.
Размер суммы выплачивается в процентном соотношении от суммы, на которую был подписан договор страхования. Срок выплат может быть обусловлен конкретной датой либо деньги перечисляются в периодическом порядке. Как работают новички
Молодые специалисты в области страховой деятельности могут быстро построить карьеру на реализации полисов ОСАГО.
Если клиент пользуется услугами страхового агента в автостраховании, то велика вероятность, что он будет делать это неоднократно. Поиск желающих купить такой «продукт» будет менее сложным, потому что автогражданская ответственность должна быть застрахована в обязательном порядке.
Спросом также пользуются полисы обязательного медицинского страхования. Их продажа может осуществляться комплексно – например, работодатели на предприятиях покупают такую страховку своим сотрудникам для «соцпакета».
Амбициозные, предприимчивые новички стремятся не «засиживаться» в сфере ОСАГО или ОМС, а осваивают более сложные, но прибыльные сегменты страхования. КАСКО стоит дороже, его приобретателями чаще всего являются владельцы дорогих иномарок.
Доходными считаются сегменты добровольного страхования инвестиций, недвижимости, защиты жизни и здоровья человека. Стоимость одного такого полиса может исчисляться миллионами рублей.
Крупные компании также пытаются обезопасить свой бизнес и приобретают дорогостоящий полис страхования предприятия, предусматривающий при наступлении страхового случая выплату солидного капитала.
Страхование от пожара обеспечивает защиту имущества от возникшего огня, а также от последствий тушения, сноса и расчистки территории после страхового случая.
При осуществлении перестрахования вся ответственность страховщика по первоначальному полису и риску перед клиентом, а также за возмещение ущерба, остается компании, заключившей договор. Подбробнее об облигаторном перестраховании читайте здесь.
Начинающие специалисты, желая увеличить продажи, обращаются к потенциальному клиенту напрямую – вплоть до непосредственного визита домой к гражданину или в офис конкретной респектабельной компании.
Успех у агентов-новичков часто переменчив, но настойчивость, хорошее знание своей работы позволяют им добиться большого уровня продаж и получать высокие доходы в области страхового маркетинга. Особенности агентского договора
В соответствии с эти документом страховой агент должен представлять интересы страховщика и работать по вышеописанным направлениям.
В качестве основных обязанностей и ответственности страховой компании (принципала) в договоре прописывают: представление типовых форм полиса обязательного (добровольного) страхования, консультирование по услугам и ценам, возмещение расходов, выдачу доверенности, принятие отчета о проделанной работе.
Среди прав в договоре обозначают: право на своевременное получение вознаграждения, консультаций от принципала; возможность выполнять свою работу через посредника (субагента) и др.
В документе также предусматриваются: форс-мажорные обстоятельства, порядок решения споров со страховой компанией и ответственность сторон.
Положения субагентского договора в страховании по своему содержанию могут напоминать пункты соглашения, с учетом разницы в названии и юридическом статусе участников.

Работа с личными и профессиональными ограничениями страхового агента. Агентская сеть, Мероприятия, Управление продажами страховых услуг. 9 февраля 2009 года - Россия - Москва.

Деятельность страхового агента требует наличие деловых качеств.  Профессиональные навыки. Организация работы агента. Как работают новички.  Страховщик, т.е. фирма, которая берет агента на работу, заинтересован в

От вида страхования агенту устанавливаются следующие сроки: не  Налаженная система документооборота позволит страховым организациям эффективно  Тунин С. А., Сытник О. Е. Профессиональное суждение бухгалтера при формировании