Международные расчеты россии с различными странами

Как России организовать международные расчеты? Опубликовано: 20-05-2014, 12:29.  Короче говоря, ГВМ – своеобразный «буфер», защищающий внутреннюю денежно-кредитную систему страны от мировой валютно-финансовой системы (МВФС).

Тезисы
Понятие международных расчетов и условия их осуществления. Особенности и формы международных расчетов. Банковские переводы .
Международные расчеты — это регулирование платежей по денежным требованиям и обязательствам, возникающим в связи с экономическими, политическими, культурными отношениями между юридическими лицами и гражданами разных стран. Международные расчеты включают, с одной стороны,
условия и порядок осуществления платежей, выработанные практикой и закрепленные международными документами и обычаями, с другой — ежедневную практическую деятельность банков по их проведению.
Международные расчеты охватывают расчеты по внешней торговле товарами и услугами, а также некоммерческим операциям, кредитам и движению капиталов между странами, в том числе связаны со строительством объектов за границей и оказанием помощи развивающимся странам.
Подавляющий объем расчетов осуществляется безналичным путем посредством записей на счетах банков.
Для осуществления расчетов банки используют свои заграничные отделения и корреспондентские отношения с иностранными банками, которые сопровождаются открытием счетов лоро (иностранных банков в данном банке) и ностро (данного банка в иностранных). Корреспондентские соглашения
определяют порядок расчетов, размер комиссии, методы пополнения израсходованных средств. Для своевременного осуществления международных расчетов банки обычно поддерживают необходимые валютные позиции в разных валютах в соответствии со структурой и сроками предстоящих платежей
и проводят политику диверсификации своих валютных резервов . В целях получения более высокой прибыли банки стремятся поддерживать на счетах ностро минимальные остатки, предпочитая размещать валютные активы на мировом рынке ссудных капиталов, в том числе на еврорынке .
Деятельность банков в сфере международных расчетов, с одной стороны, регулируется национальным законодательством, с другой — определяется сложившейся практикой, которая существует в виде установленных правил и обычаев либо закрепляется отдельными документами.
Условия платежа — важный элемент внешнеэкономических сделок. Среди них различаются:
1) наличные платежи ;
2) расчеты с предоставлением кредита ;
3) кредит с опционом наличного платежа .
Понятие наличных платежей в международных расчетах подразумевает оплату экспортных товаров после их отгрузки покупателю или платеж против документов, подтверждающих отгрузку товара согласно условиям контракта. Однако в современных условиях в большинстве случаев товар
прибывает в страну импортера раньше документов, подлежащих оплате, и покупатель может получить товар до его оплаты, как правило, под сохранную (трастовую) расписку или банковскую гарантию . Таким образом, платеж фактически производится уже после прибытия товаров.

На стороне кредиторов выступает большая группа банковских учреждений различных стран.  1. В каких формах осуществляются расчеты во взаимоотношениях стран?  МЕЖДУНАРОДНЫЕ ДОГОВОРЫ В отношениях России с другими странами

Международные расчеты переплетаются с обменом валют и предоставлением кредита внешнеторговыми партнерами друг другу. В этом проявляется взаимосвязь международных валютно-кредитных и расчетных операций. В зависимости от вида продаваемого товара, а также в связи с усилением
конкуренции на рынке продавцов и их стремлением использовать кредит для расширения рынков сбыта новой продукции расчеты по внешнеторговым операциям осуществляются с использованием коммерческого кредита . Коммерческий кредит предоставляется продавцом товара покупателю на сроки от
нескольких месяцев до 5—8 лет, а в отдельных случаях и на более длительные сроки.
Расчеты за товары в форме коммерческого кредита могут сочетаться с наличными платежами, когда определенный процент стоимости оплачивается против представления коммерческих документов, а остальная часть — через установленный в контракте период времени.
Альтернативная форма условий расчетов — кредит с опционом наличного платежа. Если импортер воспользуется правом отсрочки платежа за купленный товар, то он лишается скидки, предоставляемой при наличной оплате. Расчеты осуществляются при помощи различных средств
платежа, используемых в международном обороте — векселей , платежных поручений, банковских переводов (почтовых и телеграфных), чеков, пластиковых карт.
Исторически сложились следующие особенности международных расчетов.
Импортеры и экспортеры, их банки вступают в определенные обособленные от внешнеторгового контракта отношения, связанные с оформлением, пересылкой, обработкой товарораспорядительных и платежных документов, осуществлением платежей.
Международные расчеты регулируются нормативными национальными законодательными актами, а также международными банковскими правилами и обычаями.
Международные расчеты — объект унификации, что обусловлено интернационализацией хозяйственных связей, универсализацией банковских операций. На конференциях в Женеве в 1930 и 1931 гг. приняты международные Вексельная и Чековая конвенции, направленные на
унификацию вексельных и чековых законов и устранение сложностей использования векселей и чеков в международных расчетах. Единообразный вексельный закон служит базой национального законодательства в большинстве стран.
Международная торговая палата, созданная в Париже в начале XX в., разрабатывает и издает Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, по инкассо .

15. 7. Международные расчеты. 17. 7.1 Формы международных расчетов.  Вступление России в Международный валютный фонд означает, что она  С этой целью применяются различные формы международных расчетов.

Большинство банков мира объявило о своем присоединении к Унифицированным правилам по аккредитивам и инкассо. Международная торговая палата разработала Правила по контрактным гарантиям, ведет работу по подготовке правил по платежным гарантиям.
Международные расчеты имеют, как правило, документарный характер, т.е. осуществляются против финансовых и коммерческих документов. К финансовым документам относятся и простые, и переводные векселя, чеки, платежные расписки.
Коммерческие документы включают:
счета-фактуры;
документы, подтверждающие отгрузку или отправку товаров, или принятие к погрузке;
страховые документы страховых компаний морских страховщиков или их агентов, поскольку экспортные грузы обычно страхуются;
другие документы — сертификаты, удостоверяющие происхождение, вес, качество или анализ товаров, а также пересечение ими границы, таможенные и консульские счета-фактуры для уведомления таможенных служб страны-импортера о назначении груза в целях предотвращения
мошенничества и т.д. Банк проверяет содержание и комплектность этих документов.
Международные платежи осуществляются в различных валютах. Поэтому они тесно связаны с валютными операциями , куплей-продажей валют. На эффективность их проведения влияет динамика валютных курсов.
Применяются унифицированные правила гарантий, изданные Международной торговой палатой. Их текст содержит основные положения, которые необходимо включать в текст гарантии.
На выбор форм международных расчетов влияет ряд факторов:
вид товара, являющегося объектом внешнеторговой сделки (формы расчетов отличаются при поставках машин и оборудования или продовольствия); по поставкам древесины и зерна применяются традиционные формы расчетов;
наличие кредитного соглашения;
платежеспособность и репутация контрагентов по внешнеэкономическим сделкам, определяющие характер компромисса между ними;
уровень спроса и предложения на данный товар на мировых рынках.
В контракте оговариваются условия и формы международных расчетов.
В международной практике существует два типа условий расчетов. Под условиями расчетов понимают условия, на которых осуществляются платежи за товары или услуги. Они оговариваются с точки зрения сроков получения платежа. Существуют расчеты на условиях платежа наличными и расчеты
в кредит, расчеты в форме отсрочки или рассрочки платежа. Под наличными подразумевают расчеты, которые осуществляются в момент представления документов на товар в банк либо в срок платежа. Одной из разновидностей расчетов в кредит служат авансовые платежи . В мировой практике их доля
невелика и составляет от 5 до 15%. В мире до 75% расчетов идет на базе расчетов в кредит.
На условии же платежа наличными поставляются биржевые товары и товары, приближенные к ним — продукты питания, сырье, энергоносители (получение и приемка товара в срок не более 30 дней). Развитию валютных операций коммерческих банков в России способствует во многом
расширение внешнеэкономической деятельности российских предприятий. Все это предполагает спрос на услуги банков по проведению ими операций на внешнем рынке, осуществлению расчетов по поручению своих клиентов — предприятий и организаций-участников внешнеэкономической
деятельности.
Банки проводят расчеты в основном в трех общепринятых формах:
1) банковский перевод ;
2) инкассо;
3) аккредитив .
Выбор конкретной формы, в которой будут осуществляться расчеты по внешнеторговому контракту, определяется по соглашению сторон и фиксируется в разделе «Условия платежа по внешнеторговому контракту».
Применяемые формы международных расчетов отличаются по доле участия коммерческих банков в их проведении. Минимальна доля участия банка в случае банковского перевода, более значительна по инкассо (контроль за передачей, пересылкой товарораспорядительных документов и выдачей их
плательщику в соответствии с инструкцией доверителя). Максимальна доля участия банка при аккредитивной форме расчетов (предоставление бенефициару платежного обязательства, реализуемого при выполнении им основных условий, содержащихся в аккредитиве). В соответствии с этим банки
требуют увеличения комиссии за выполнение своих функций. Минимальная комиссия взимается при проведении банковского перевода, максимальная при аккредитиве, который по сути является денежной гарантией оплаты отгруженного товара. Международные расчеты банка проводятся, в основном, в
безналичной форме, то есть посредством платежных поручений, адресуемых одним банком другому, и иногда посредством банковских чеков или иных платежных документов.
Наиболее сложная и ответственная банковская операция — платеж по аккредитиву. В этом случае банк обязуется по просьбе клиента провести или оплату документов бенефициару, в пользу которого открыт аккредитив, или оплатить (либо акцептовать) тратты , выставленные им.
Аккредитивная форма проведения расчетов происходит в соответствии с Унифицированными правилами и обычаями по док

А.В. Зимовец Международные расчеты и финансирование Конспект лекций. Таганрог: Издательство НОУ ВПО ТИУиЭ, 2010.  С учетом взаимных интересов участников внешнеэкономических сделок, расчеты осуществляются в самых различных формах

4. Международные платежи осуществляются в различных валютах.  Согласно международной практике, расчеты в форме аванса составляют от 10 до 33% суммы контракта (а не 100%, как распространено в России).

Каковы особенности международных расчетов РФ со странами — членами бывшего СЭВ?  Как строятся расчеты РФ со странами ближнего зарубежья?  Заключение Малый бизнес в России пока отстает от бизнеса промышленно развитых стран, но в