Модели международного факторинга

Суть прямого импортного факторинга (англ. direct import factoring) заключается в том  Данная модель международного факторинга - одна из наиболее

Международным факторингом называется комплекс услуг по факторингу, оказываемых банком или другой финансовой организацией компаниям, занимающимся внешней торговлей и работающим с отсрочкой платежа. Компании, работающие на международном рынке, часто сталкиваются с финансовыми проблемами. И международный факторинг является одним из инструментов, помогающих решить проблему нехватки средств. Помимо этого, данный вид услуги решает проблемы, связанные с высокими кредитными рисками, когда нет возможности проверить покупателя-нерезидента и проблемы, связанные с высокими валютными рисками.
Международный факторинг дает поставщикам продукции за границу возможность проверить дебитора-нерезидента, расширить базу клиентов фирмы и получить поручительство за дебитора.
А покупателям продукции этот вид услуги служит возможностью для получения либо увеличения отсрочки платежа от продавца товаров, получения поручительства от факторинговой компании и расширения базы поставщиков.

Международный факторинг (англ. international factoring)  Импорт-фактор присутствует при реализации двухфакторной модели международного факторинга.

Международный факторинг осуществляется по договору, который подписывают обе стороны – поставщик и факторинговая компания. Подписание договора происходит на территории первого. В договоре международного факторинга должна быть описана схема работы, ответственность обеих сторон и условия оказания услуги. Обычно после подписания этого договора поставщик освобождается от ответственности за погашение долга дебитором. Существуют две схемы работы международного факторинга
Однофакторная модель.
Двухфакторная модель.
Однофакторная модель подразумевает под собой внутренний факторинг без права регресса (т.е. поставки финансируются с отсрочкой платежа и кредитные и ликвидные риски берет на себя факторинговая компания). В данной модели участниками являются: факторинговая компания на территории поставщика/покупателя, покупатель и поставщик. Схема работы однофакторной модели

Тема: Модели международного факторинга. Нижний Новгород 2010.  Глава II. Модели международного факторинга. 2.1 Двухфакторный факторинг.

Анализ дебитора.
Выдача поручительства за дебитора.
Отгрузка продукции на условиях отсрочки платежа.
Финансирование поставки фактором (до 100%).
Оплата поставки дебитором фактору.
Перевод остатка платежа (минус комиссия) от фактора поставщику и выставление счета за услуги.
Участниками двухфакторной модели являются: экспорт-фактор, импорт-фактор, поставщик и покупатель. Экспорт-фактором называют фактор со стороны поставщика. Фактор со стороны покупателя называется импорт-фактором. Схема работы двухфакторной модели
Запрос экспорт-фактора в импорт-фактор на проверку покупателя и определение лимита финансирования;
Устанавливание импорт-фактором лимита, в рамках которого будет оформлено поручительство за дебитора;
Отгрузка товара продавцом на условии отсрочки платы;
Финансирование поставки экспорт-фактором на сумму поручительства;
Оплата дебитором поставки импорт-фактору;
Перевод импорт-фактором суммы поставки (минус комиссия) экспорт-фактору;
Выставление счета поставщику за услуги экспорт-фактором.
В случае, если дебитор не оплачивает поставку, импорт-фактор осуществляет выплату за него. Таким образом, главные преимущества международного факторинга – это максимальное снижение рисков при работе с иностранными покупателями и получение возможности закупки продукции за рубежом на условиях отсрочки платежей (для дебиторов).
Кроме того, эта услуга дает возможность быстрого увеличения денежного потока, увеличения свободных денежных средств у покупателей за счет длительных отсрочек платежа, возможность привлечения крупных производителей и получения товарного кредита на выгодных условиях за счет увеличения срока реализации товара.

Экспортный факторинг (export factoring)  Работа в рамках международного факторинга по двухфакторной модели строится следующим образом.

Однако доля международного факторинга по-прежнему невелика – 1,5% оборота.  Чаще это – экспортный факторинг. В Двухфакторной модели есть 2 Фактора (импорт

Международный факторинг (англ. international factoring) — разновидность факторинговой операции, обеспечивающей финансирование поставок товаров и услуг с отсрочкой платежа в условиях