Основные преимущества факторинга

Факторинг (англ.factoring от англ.factor — посредник, торговый агент)  Рассмотрим основные преимущества факторинга, сравнивая его с кредитом, кредитной линией.

Для поставщика товара, основными преимуществами в пользу заключения договора факторинга являются следующие плюсы.
1. Страхование рисков неплатежеспособности покупателя. Поставщик получает финансовый платёж раньше и вне зависимости от полного внесения оплаты покупателем товара. По сути он не переживает по поводу окончательных расчётов, все риски со стороны покупателя берёт на себя третье лицо.
2. Быстрое финансирование, пополнение оборотных средств, зачастую не требующее залоговых обязательств. Факторинговые средства доступнее банковского кредита, потому что решение о заключении договора принимается быстрее, чем в банке.
3. Получение от факторинговой организации дополнительной услуги по анализу потенциала покупателей, попадающих в базу факторинга, по проверке их надёжности.
4. Поставщик может не контролировать свою дебиторскую задолженность, ею начинает управлять факторинговая организация.
5. Поставщик получает полный комплекс финансовых услуг для ведения бизнеса.
А теперь рассмотрим их немного подробнее.
В момент подписания договора факторинга происходит передача обязательств по взысканию задолженности покупателя от поставщика к факторинговой организации. В том числе, поставщик получает возможность закрывать кассовые разрывы в своём балансе. Отношения факторинга полностью находятся в правовом поле российского законодательства.

Преимущества финансового факторинга над кредитом  Основное отличие реверсивного факторинга от классического (full factoring) — его нацеленность на

Организации, оказывающие факторинговые услуги, обычно выдвигают менее жёсткие требования к собственной системе управления рисками. То есть, предоставляют более свободные критерии для выбора заёмщиков, поставщиков и их рынков сбыта. Особенно выгоден факторинг для индивидуальных предпринимателей, которые в связи с малыми объёмами необходимых оборотных средств, а также в связи с тем, что они стоят на пороге начала бизнеса. Зачастую они менее интересны банкам в качестве заёмщиков, чаще получают отказы кредитных комитетов, даже по микрофинансированию.
При оформлении отношений факторинга к поставщику не применяются требования по кредитной истории, своевременному возврату денежных средств, поскольку отношения займа в этом случае отсутствуют. Также нет лимита на финансирование. Количество уступок права денежного требования может быть неограниченно велико, потому что оно зависит от волеизъявления сторон и финансового потенциала факторинговой организации.
Факторинг не предполагает залога или иного обеспечения выполнения обязательств покупателем. Однако есть компании, которые настаивают на письменном поручительстве от имени собственника клиента, но это обязательство не слишком обременяет действующие предприятия. Некоторые компании, чтобы перераспределить риски оплаты предусматривают в договоре факторинга условие регрессного требования на уступку, когда поставщик обязуется возместить часть убытков от невозможности взыскания долга с покупателя. Или предусматривают возможность открытой переуступки долга третьим лицам, в том числе, коллекторским организациям.

Экономическое содержание факторинга. Факторинг (от англ. factoring — фактор, комиссионер  Преимущества факторинга можно свести в основном к следующим

Ещё одной целью для поставщика в отношениях факторинга является возможность безотрывного осуществления основных видов деятельности, передавая право требования выполнения денежных обязательств покупателей специалистам. Администрирование дебиторской задолженности, которое осуществляет за поставщика факторинговая компания, минимизирует риски невнесения очередных платежей, повышает качество управления сроками расчёта. А деньги поставщик получает сразу после подписания накладных на поставку товара, что достаточно удобно.
Таким образом, у предпринимателя высвобождается время для углубленного развития своей сети сбыта, гарантированного увеличения числа новых покупателей, заключения новых контрактов. Бизнес постоянно пополняется живыми денежными средствами и есть возможность увеличивать объёмы производства.
Зато факторинг может стоить поставщику 10% годовых от объёма финансирования. Вообще, в стоимость услуг факторинговой организации могут входить разные обязательства, в том числе указанные выше преимущества по обслуживанию долга, поэтому цена услуги может достигать 20-25% от уступленного денежного обязательства. Для поставщика факторинг является активом повышенного уровня ликвидности, потому что эта организация забирает под своё обслуживание все контракты с отсрочкой платежа. Средняя рыночная стоимость услуги составляет 15%. Иногда поставщику лучше просчитать выгоду от такого процента скидки, чтобы увидеть преимущества краткосрочного финансирования с помощью факторинга.
В международном праве также существует возможность заключения факторинговых договоров. Любые поставочные контракты на экспорт или импорт могут включать в себя возможность уступки денежного требования, а значит, и привлечения организаций, оказывающих услуги по факторингу.

Преимущества факторинга. Для поставщика. Для покупателя.  У факторинга много преимуществ. Из всего спектра можно выделить два основных

Второе преимущество — при факторинге происходит 100%-ное  Основным риском, характерным для факторинга, является риск неплатежа со стороны дебиторов.

3.1. Выделение основных современных тенденций международного факторинга ….39.  · обосновать необходимость и преимущества факторинга