Как проверить корреспондентский счет

Ведение позиций по корреспондентским счетам.  сальдо по выписке из его счета "Лоро" во Внешторгбанке СССР В/О "Союзрасчетэкспорт" проверяет

Корреспондентский счет
Корреспондентский счет — это счет банка, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России, других кредитных организациях.
В договорах корреспондентского счета предусматриваются формы расчетов, режим счета и порядок обмена информацией, права и обязанности сторон, условия взимания комиссионного вознаграждения за пользование корреспондентским счетом и возмещение почтовых, телеграфных и других расходов, ответственность сторон и санкции за нарушение условий договора, срок действия договора и порядок его досрочного расторжения, и др.
Открываемые после заключения договоров корреспондентские счета подразделяются на несколько видов:
§ счета НОСТРО — текущие счета на имя банка (распорядителя счета), называемого банком-респондентом, в банке-корреспонденте, отражаемые в активе баланса первого;
§ счета ЛОРО — текущие счета, открываемые банком-корреспондентом коммерческому банку-респонденту, отражаемые у него в пассиве баланса;
§ счета ВОСТРО — счета иностранных банков в банке-резиденте в местной валюте или валюте третьей страны.
Счета НОСТРО в одном банке являются счетами ЛОРО у его банков-корреспондентов и наоборот. Счета ВОСТРО — те же счета ЛОРО, относящиеся к иностранным банкам-корреспондентам.
Экономическое содержание корреспондентского счета банка. Представляя собой разновидность депозитного счета до востребования, корсчет по существу, выполняет те же функции, что и расчетный счет предприятия, но с учетом специфики деятельности банка.

Проверил: Скоробогатова Елена Анатольевна. Екатеринбург 2014.  3.Корреспондентские счета и порядок их ведения.

На счетах, главным образом в РКЦ, хранятся временно свободные собственные и привлеченные средства коммерческих банков. Круг отражаемых здесь операций довольно широк.
Во-первых, это операции по кредитно-расчетному, кассовому и иному обслуживанию клиентуры самого банка:
§ перечислению и взысканию денежных средств, обусловленных куплей-продажей товаров и услуг;
§ расчетам с бюджетом по уплате налогов, сборов и пошлин внебюджетным фондам, страховым компаниям по всем видам страхования и др.
Часть операций обусловлена приемом и выдачей клиентам наличных денег для выплаты заработной платы и премий работающим и для административно-хозяйственных расходов.
Во-вторых, операции по межбанковским займам и депозитам, с ценными бумагами, покупке-продаже валют, перечислению резервных требований.
В-третьих, собственно хозяйственные операции банка, например платежи в бюджет и внебюджетные фонды, управленческие расходы и др.
Основными требованиями к расчетам в процессе межбанковских корреспондентских отношений являются:

Бланки: Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому счету (до 7 апреля 2005 года). Приложение 5. 7 апреля 2005

§ достаточная оперативность и предсказуемость платежей;
§ высокая надежность;
§ безопасность.
Межбанковские расчеты осуществляются согласно тем же принципам, присушим всем безналичным расчетам, но вместе с тем выделяются своей особой ролью. Поскольку банки являются начальным и конечным звеном в цепи расчетов между всевозможными экономическими субъектами, их невозможно было бы проводить, если бы не существовала система расчетов между банками. Поэтому среди принципов безналичных расчетов следует выделить те, которые имеют основополагающее значение для организации межбанковских расчетов.
Главный принцип - поддержание банками своей ликвидности (соответственно наличия средств на корреспондентских счетах) на уровне, обеспечивающем бесперебойное, в полном размере проведение расчетов с другими банками, особенно по платежам клиентуры.
Именно в сфере банковской деятельности, связанной с межбанковскими расчетами, понятие ликвидности обретает свое значение в полной мере. Банк должен в любой момент суметь удовлетворить требования своих клиентов о снятии денег со счетов и осуществлении платежей по их поручениям.
Большое значение имеет и принцип осуществления контроля за правильностью совершения межбанковских расчетов. Специфика его и основная роль заключаются в постоянном взаимном контроле за синхронностью и полной идентичностью проводимых сумм:
§ по счетам клиентов в банках и по корреспондентским счетам баков в РКЦ (или в банках-корреспондентах);
§ по счетам и по балансам самих участников расчетов — коммерческих банков-корреспондентов при расчетах их между собой, а также при расчетах между РКЦ.
Ключевую роль в организации межбанковских и общехозяйственных расчетов играет Банк России, который:
§ согласно закону о Центральном банке РФ является методологическим центром, а также органом контроля и надзора в данной сфере;
§ организует и управляет через свои учреждения — РКЦ системой перевода средств между банками;
§ проводит окончательные расчеты по клирингу путем перечисления по счетам, открытым в РКЦ, чистых обязательств и требований по результатам зачета;
§ оказывает услуги по завершению расчетов путем предоставления кредитов для поддержания ликвидности коммерческих банков.
Дата добавления: 2015-02-16; просмотров: 82 | Нарушение авторских прав Основы корреспондентских отношений банков | Правила совершения безналичных операций по счетам клиентов lektsii.net - Лекции.Нет - 2014-2016 год. (0.017 сек.)

Корреспондентские счета открываются в свободно конвертируемой валюте, в  СССР В/О "Союзрасчетэкспорт" проверяет правильность указанного остатка, а

Тема: Управление корреспондентскими счетами. Вид работы: Диплом.  Проверка на вирусы: Проверено - Антивирус Касперского.

Платежный календарь образец. КРАТКО. В ФНС рассказали, как проверить расчетные счета любой компании.