Swift валюта переводоведение

Получение средств по системе SWIFT - это, как правило… 2 октября 2012

Вопрос оптимального ввода/вывода средств приходит в голову инвестору в тот же момент, когда он определяется с тем куда конкретно он будет инвестировать. Этот вопрос достаточно сложен, особенно для начинающих инвесторов, которым раньше не приходилось иметь дела с денежными переводами в интернете или денежными переводами за пределы страны в которой они находятся.
Меня довольно давно просят сделать обзорную статью, в которой с одной стороны было бы всё просто и понятно, с другой стороны прослеживались бы определенные рекомендации по использованию различных платежных инструментов.
В целом я и сам довольно остро ощущаю необходимость подобной статьи, т.к. постоянно отвечаю на вопросы о способах ввода/вывода, хотя было бы удобнее ссылаться на большую статью в которой бы содержалась вся необходимая информация по этому вопросу.
Валютный банковский перевод это стандартный общепринятый в мире способ перевода денежных средств вне зависимости от страны местонахождения отправителя и получателя посредствам платежной системы SWIFT.
Все организации в мире при совершении международных платежей с одного банковского счёта на другой банковский счёт чаще всего используют SWIFT - в том числе банки, корпорации, мелкие фирмы, частные лица и все возможные прочие.
Соответственно каждая инвестиционная компания, форекс-брокер, брокер на фондовом рынке обязательно должен иметь банковский счёт, как минимум, номинированный в долларах США. Зачастую юридическое лицо без наличие подобного счёта не может считаться юридическим лицом.
Для рынка форекс этот вопрос особо актуален, т.к. в связи с отсутствием в РФ законодательства которым бы регулировался рынок форекс, все форекс-брокеры работающие с гражданами РФ и стран СНГ являются не резидентами России, т.к. юридически зарегистрированы за границей. Обычно это офшоры - Виргинские острова, Кипр, Новая Зеландия и прочие страны.
Большая часть хедж фондов, которые принимают средства инвесторов в доверительное управление зарегистрированы там же.
И самым прямым способом пополнения лицевого/торгового счёта из всех возможных будет непосредственный перевод с вашего валютного банковского счёта на банковский счёт соответствующей организации. Юридически, в случае чего, такой документ будет прямым доказательством того, что вы действительно переводили свои средства на счёт соответствующей компании.
Если же компания предлагает Вам перевести средства с использованием валютного банковского перевода в ее пользу с использованием посредника - то такая компания сразу же должна вызывать подозрения, т.к. очевидно что таким образом компания хочет себя обезопасить от возможных юридических проблем - ведь если вы подадите на компанию в суд, то доказать факт перевода средств в Компанию будет крайне сложно.

Стоимость Перевода. S.w.I.f.t. свободно конвертируемая валюта. 1-3 Дня.  Отправка SWIFT переводов из Банка ВТБ (Армения).

Технические вопросы перевода средств
После принятия решения о использовании валютного банковского перевода для пополнении своего лицевого счёта в Компании ФЛ должно запросить у Компании инвойс (invoice ).
Инвойс - это документ, в котором подробно указано кто, кому, за что, по каким реквизитам, в каком объеме, в какой срок и на основе какого договора должен заплатить.
Соответственно российские банки, без наличия инвойса, обычно не отправляют валютные переводы.
Типичный инвойс полученный от компании связанной с предоставлением услуг финансового характера выглядит следующим образом.
В этом случае банк от меня потребовал предоставить перевод инвойса. Если с вами такое случиться, то не нужно паниковать - переведите документ с использованием гугл переводчика, сохраните в .pdf и предоставьте вместе с оригиналом. При этом не нужно бежать в контору переводчика а затем еще и к нотариусу для заверения перевода.
В целом инвойс штука очень полезная - в ней указаны все реквизиты, которые нужно будет заполнить при оформления распоряжения на банковский валютный перевод.
В каком банке открывать валютный банковский счёт? Лично я использую Телебанк - это интернет-банк банка ВТБ 24, его особенностью является то, что при подключении Телебанка вам сразу открывают три дополнительных полноценных банковских счёта - рублевый, долларовый и номинированный в евро с которыми можно работать удаленно. К тому же комиссии на операции проводимые через Телебанк достаточно малы.
Если вы не являлись ранее клиентом ВТБ 24 и решите использовать Телебанк для работы с валютными межбанковскими переводами, то для вас идеальным вариантом было бы обращение в банк ВТБ 24 с целью открыть дебетовую мультивалютную карту с подключением Телебанка.
Так же не плохим вариантом для работы с валютными банковскими переводами является интернет-банк Альфа Банка, другие популярные банки обычно либо вообще не работают с банковскими валютными переводами, либо их интернет-банки подобные переводы не поддерживают, в частности это относится к Сбербанку, Тинькову, Связному, Русскому стандарту (если я не прав поправьте меня).
После того как вы завели себе валютный счёт и пополнили его, остается только создать распоряжение на валютный перевод. Во всех банках и интернет-банках этот документ заполняется почти одинаково. В заполнении этого документа нам поможет инвойс.

Для перевода иностранной валюты через ОАО "СКБ-Банк" за пределы

Я покажу как заполняется этот документ на примере Телебанка.
Где и спользуются валютные банковские переводы при инвестировании
Валютные банковские переводы выгоднее всего использовать в тех случаях, если требуется перевести достаточно большой объем средств. Я для себя определил эту рамку в размере от $2000. Данное ограничение обусловлено тем, что обычно для валютных банковских переводом комиссия платится по принципу [0.2% от суммы перевода, минимум $15] - т.е. при сумме перевода менее $1500 в Телебанке я бы заплатил за перевод более 1% - что уже не мало.
Обычно я использую банковские валютные переводы при работе с форекс-брокерами Альпари, FXOpen, так как они не при каких видах переводов не компенсируют затраты на комиссии за перевод, то получается что валютные переводы для этих форекс-брокеров очень выгодны. К тому же при осуществлении валютных переводов в адрес этих брокеров не взимается комиссия банков корреспондентов.
Так же использую валютные переводы с ПАММ-площадками Пантеон Финанс и Форекс Тренд.
Валютные переводы зачастую являются чуть ли не единственными способами пополнения лицевых счетов у форекс брокеров, которые не специализируются на привлечении клиентов из стран СНГ. В частности приведенный выше инвойс на греческом языке это перевод на счёт греческого брокера AAAFX.
При инвестировании очень крупных сумм, от $10000 и в бесконечность, валютный банковский перевод становится по факту единственным способом перевода, т.к. все прочие способы перевода средств, кроме банковских, в основном специализируют на мелких платежах и переводах и ограничены различными лимитами на размер платежа в определенные сроки.
В отличие от универсальных валютных переводов, рублевым переводом можно пользоваться только для расчётов с организациями находящимися на территории РФ, что резко ограничивает возможности использования этого типа платежа.
Но даже если форекс-брокер принимает рублевые банковские платежи, это еще не означает что обязательно нужно пользоваться этой возможностью. Дело в том, что инвестиции практически всегда номинированы в долларах США, и если вы переводите брокеру средства рублевым переводом, то возникает вопрос - в какой момент и по какому курсу пройдет конвертация этих самых рублей в доллары?
И этот момент зачастую может оказаться очень неприятным. Например, если вы переведете рубли в Альпари или в тот же FXOpen и затем начнете конвертировать эти рубли в доллары, то будете неприятно удивлены обменным курсом.
А вот если вы будете переводить рубли в Форекс Клуб, то сможете конвертировать рубли внутри площадки по курсу максимально приближенному к рыночному - т.е. не потеряете на конвертации.
А вот при переводе средств на свой счёт у брокера MMCIS ваши рубли автоматически конвертируются в доллары по курсу ЦБ, что с финансовой точки совершенно не понятно. В частности зачем форекс-брокер берет на себя валютные риски связанные с изменением курса валюты если он их может на себя не брать?
Я сам вообще практически не использую рублевые банковские переводы с целью вливания в новые инвестиции либо с целью увеличения объеме действующих, т.к. предпочитаю менять рубли по максимально выгодному курсу на доллары и далее либо долларовый кэш кидать на банковский счёт и отправлять его валютным переводом, либо долларовый кэш менять на wmz в специализированных обменниках и далее уже работать в рамках ЭПС webmoney - но об этом мы поговорим позже.
С другой стороны рублевые банковские переводы это самый дешевый способ перевода средств по стране, комиссия за рублевый банковский перевод в некоторых банках вообще может отсутствовать.
И несмотря на то, что в инвестиционных целях данный вид переводов денежных средств не особо важен - знать о нем нужно всем, т.к. именно этот вид банковских переводов нами больше всего востребован в частной жизни.
Рублевые переводы мы используем для переводов средств между собственным счетами в разных банках, посредствам рублевых переводом мы можем переводить деньги друзьям, родственникам и мошенникам. Так же, можем переводить средства в счёт погашения кредитов в других банках, расплачиваться с арендодателем за квартиру, оплачивать покупки и совершать много других операций.
Среди банков РФ есть как минимум 3 банка которые при выполнении определенных несложных условий вообще не взимают комиссию за рублевые банковские переводы - Русский стандарт, Тинькоф, Связной. В банке ВТБ 24 за рублевые переводы взимается небольшая - вполне конкурентная комиссия.
Технические вопросы перевода средств
Для совершения рублевого банковского перевода со счёта частного лица на счёт частного лица по средствам интернет-банка требуется минимум информации:
ФИО получателя
БИК банка получателя
Номер счёта получателя в банке получателя
Назначение платежа
Платежи c использованием карт Visa/Mastercard
Использование платежных банковских карт, вероятно, самый популярный способ для небольших и средних пополнений лицевых счетов в различных финансовых компа

Получение SWIFT перевода. Чтобы получить перевод по системе SWIFT (СВИФТ) необходимо  По переводам в других валютах: - 2% от суммы (мин. 50 евро) в

Лидеры категории. Swift код ВТБ24. Артём * Знаток (498), закрыт 2 года назад.  Российской Федерации валюта, это и есть валютный перевод (даже если он

Дали реквизиты для рублевых переводов и для валютных ,беспокоит валютный : SWIFT-code: SABRRUMMSP1, Наименования банка: просто стоит Доп.офисN8643/05