Уменьшение дебиторской задолженности с помощью факторинга пример

Анализ и контроль изменения дебиторской задолженности можно производить с помощью абсолютных и относительных показателей.  ФАКТОРИНГ англ. factoring от factor - агент, посредник Финансовая операция, услуга, оказываемых банками или

Факторинг незаменим для компаний, которые работают с покупателями на условиях отсрочки платежа. Это, пожалуй, единственный источник неограниченного беззалогового финансирования. Кроме того, факторинг предполагает дополнительные услуги управления дебиторской задолженностью.
Факторинг - это вид финансовых услуг, оказываемых коммерческими банками. Суть услуг состоит в том, что фактор (банк) приобретает у компании-клиента право на взыскание долгов с покупателей и возвращает 70 – 90% задолженности, до наступления срока ее оплаты. Остальная часть долга за вычетом процентов возвращается клиентам после погашения должником всей задолженности. В результате клиент получает возможность быстрее возвратить долги, за что он выплачивает банку определенный процент.
Факторинг в первый раз. Руководство для тех, кого душит дебиторка Применение факторинга как метод снижения дебиторской задолженности
Главное преимущество факторинга без регресса в том, что все ликвидные и кредитные риски фактор принимает на себя. Таким образом, рисков несвоевременной оплаты при пользовании таким продуктом компания нести не будет. Впрочем, частично страхование риска осуществляется и при факторинге с регрессом – в пределах периода ожидания банк может принять на себя риск несвоевременной оплаты товаров дебитором.

Уменьшение имеющейся дебиторской задолженности путем использования факторинга ООО "ТЕХНОКРЕДО" (Украина).  Решить проблему недостатка оборотного капитала можно с помощью привлечения, например, краткосрочного

Стоит отметить, что банк, как правило, изучает не отдельно взятого дебитора, а связку «клиент – дебитор» («продавец – покупатель»), а также историю их товарно-денежных отношений. Сроки рассмотрения зависят от того, насколько оперативно клиент представит нужные документы. У многих банков уже давно отработаны схемы взаимодействия с большинством торговых сетей – это помогает очень быстро принимать их поставщиков на факторинговое обслуживание. Кроме того, они работают не только с компаниями федерального уровня, но и с региональными сетями, а также с несетевыми дебиторами. И всегда приветствуют, если клиент инициирует рассмотрение еще одного покупателя.
Возможна такая схема при факторинге, когда оплата поставщику будет производиться не сразу после отгрузки товара, а позже – в специально оговоренные сроки. Финансирование по таким сделкам осуществляется в установленное договором факторинга время, которое соответствует отсрочке платежа по контракту между поставщиком и покупателем. В этом случае есть шанс сэкономить на комиссии фактору, поскольку сокращается длительность пользования денежными средствами. Кроме того, возможны варианты, при которых комиссию фактору выплачивает покупатель.

Совершенствование управления дебиторской задолженностью предприятия (на примере ТОО "МЕРЕЙ").  Глава 3. Рекомендации по повышению эффективности управления дебиторской задолженностью с помощью факторинга.

Факторинг – финансирование продаж
Если у компании и покупателя уже сложилась история поставок с отсрочкой платежа, но покупатель регулярно нарушает сроки оплаты, в такой ситуации можно пойти двумя путями:
За счет использования факторинга предоставить покупателю более длительную отсрочку платежа для реализации им товара.
Предложить покупателю самому заключить договор факторинга в качестве поставщика. Передав собственных заказчиков на обслуживание фактору, покупатель сможет решить проблемы с пополнением оборотных средств и оплатой закупок у своих поставщиков. Факторинг при поставках товара с низкой рентабельностью
При поставках с низкой рентабельностью можно посоветовать реверсивный факторинг, когда поставщик предоставляет покупателю более длительную отсрочку платежа, а покупатель оплачивает комиссии фактора. Инициатором сделки выступает покупатель. Если же невысокая рентабельность связана с низкими продажами и большими издержками, то факторинг поможет поставщику увеличить продажи. Как следствие повысится рентабельность за счет увеличения материальной базы (дополнительное сырье) и снижения издержек по уплате процентов за пользование коммерческим кредитом (поставщик сможет использовать предоплату в расчетах со своими поставщиками, снизив закупочные цены).
Реверсивный факторинг как способ привлечь деньги: опыт производственного предприятия Факторинг и дебиторская задолженность. Опыт практиков
О том, как относятся к управлению дебиторской задолженностью с помощью факторинга финансовые директора, смотрите на видео. Опытом делится заместитель генерального директора по экономике и финансам компании «Артпласт» Дмитрий Гинкулов.
Полезный материал? Добавьте страницу в закладки, сохраните, распечатайте или переадресуйте.

Глава 3. Рекомендации по повышению эффективности управления дебиторской задолженностью с помощью факторинга.  Оценка финансовой устойчивости и платёжеспособности на примере ОАО "Инмарко".

2. Применение факторинга в управлении дебиторской задолженностью компании (на примере ООО "МехМаш") Дебиторская  Глава 3. Рекомендации по повышению эффективности управления дебиторской задолженностью с помощью факторинга.

Пути снижения дебиторской задолженности. Управление дебиторской задолженностью на примере ОАО Коммунальные Системы БАМа. 1 июля 2012